提供银行卡帮人转账取现就能轻松赚钱？介绍人还有好处费？警惕！你可能已沦为犯罪分子的帮凶。
【基本案情】
陈某为其上线提供银行卡收款及取现，承诺持卡人可收取高额利润，介绍人还可与其平分好处费，谭某等人明知系违法犯罪所得的情况下，为了获取高额利润，将本人名下的银行卡提供给陈某收取他人转账款并取现，经统计，陈某组织接收上游犯罪所得共计160万元，取现140万元。
另查明，部分被告人有自首、退赃情节。
【裁判结果】
阳江阳春法院经审理认为，陈某多次组织他人提供银行卡，接收上游犯罪所得并取现，转移犯罪所得，情节严重，谭某等人明知是他人犯罪所得，仍提供银行卡给陈某接收他人转账款并取现，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，分别判处陈某、谭某等人有期徒刑四年至一年二个月，并处罚金2万元至5千元。陈某不服，提起上诉，阳江中院裁定驳回上诉，维持原判。
【法官说法】
近年来，有些犯罪分子为了逃避资金监管和公安机关追赃，会以“高额利润”“好处费”为诱饵，引诱他人帮忙取现，从而达到转移赃款的目的。刑法第三百一十二条规定，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。随着犯罪手段升级，除传统的收购赃物外，如今常见的协助转账、套现取现、配合刷脸验证，甚至通过虚拟资产交易等方式转移赃款，都可能触犯本罪。
法官在此提醒，莫存侥幸心理，守法方是正道。切莫因蝇头小利随意出借、出售个人银行卡、微信支付账号等，或协助他人进行不明资金转移。如在使用账户过程中发现交易对方身份不明、资金往来异常或明显不合常理，必须立即停止操作，保留证据，并及时向公安机关报告。
【来源：阳江中院 阳春法院】